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非息收入保持高速增长 兴业商行+投行模式显效

日期:2022年08月28日

       北京报道, 4月29日, 刚站上三十岁的兴业银行发布了2018年年报。 年报显示, 2018年,

兴业银行实现归属于母公司股东的净利润606.20亿元, 同比增长5.98%。 同时, 截至2018年末, 兴业银行总资产6.71万亿元, 较年初增长4.59%; 实现营业收入1582.87亿元, 同比增长13.08%, 逐季增长。 净资产收益率14.27%,

总资产收益率0.93%, 均保持在同类商业银行前列。 资产质量方面, 截至2018年末, 兴业银行不良贷款率为1.57%, 较年初下降0.02个百分点; 关注类贷款占比2.05%, 比年初下降0.26个百分点; 资本充足率提高到12.20%。 2018年, 兴业银行行长陶一平曾提出, 兴业银行要在“结算型、投资型、交易型”三类银行基础上, 以“商行+投行”为动力, 进一步发展 构建高质量发展的价值。 银行。 从年报中可以看出, 兴业银行仍保持投资优势, 备受市场关注的“商行+投行”转型取得成效。 在利息收入和非利息收入方面, 2018年, 兴业银行实现利息净收入956.57亿元, 非利息收入626.30亿元。 而非利息收入同比增速也从2017年的15.16%提高到21.56%, 非利息收入占营业收入的比重提高2.76个百分点, 达到39.57%。
        此外, 2019年一季度, 非利息收入继续保持较快增长, 同比增长70.85%。 收入占比进一步提升至48.11%, 收入结构较轻。 总体来看, 兴业银行非利息收入的上升, 本质上是“商行+投行”战略的实施和拓展。
        同时, 2018年, 兴业银行加大表内贷款和规范资产建设力度, 进一步优化投资资产结构, 压缩非标投资规模。 年报显示, 2018年投资资产2.89万亿元, 比年初减少2279.5亿元。 其中, 应收账款同比减少约5000亿元, 即标准化投资增加3000亿元以上。 有分析认为,

虽然2018年非标投资有所减少, 但兴业银行的长期优势在于拥有强大的投研团队, 通过投资各类标准化资产获得更高收益。 “商业银行+投资银行”的根基始终是客户。
        年报显示, 2018年末金融机构客户覆盖率超过90%, 企业客户和零售客户分别增长13.38%和23.51%, 其中私人银行客户超过3万户, 增长32.64% . 贷款比年初增加5000亿元以上, 增长20.71%。 普惠型小微企业贷款和民营企业贷款分别增长61.40%和23.3%。9%。 与此同时, 兴业银行资产管理业务加速转型。 2018年底, 集团代客管理资产超过3万亿元, 位居市场第一; 银行理财规模逆势增长, 理财产品余额1.82万亿元, 较年初增长10.05%, 净值产品同比增长287.88%。 非保本理财占比49.60%, 较年初提高36个百分点。 资产托管积极推动业务结构优化, 规模稳步增长。
        2018年末托管规模达11.61万亿元, 托管产品数量继续保持行业第一; 2019年一季度, 兴业银行公募基金托管业务强劲发展, 托管规模首次突破1万亿元, 新托管基金首次募集规模位居全市第二。 在“商行+投行”的带动下, 兴业银行零售业务保持快速增长态势。 年报显示, 2018年零售信贷突破1万亿元, 客户资产管理规模近1.8万亿元, 营业净收入同比增长26.48%。 零售金融已成为抵御市场波动的重要压舱石。 陶一平在行长报告中提到, 兴业银行将继续拥抱科技, 开放共赢。 兴业银行是业内首家将金融科技转化为商业模式的银行间平台。 与1906家中小金融机构建立合作关系, 288家非银行金融机构上线资金管理云平台, 打造“共建、共建、共享”平台。
        “共赢”的完整金融生态, 让资源配置更高效, 金融服务更普惠。 全面推进“从B到C, 以点为先”的开放银行建设。 已成为流程机器人领先银行, 提供近百种API服务; “智慧城市”平台深度对接499家医院、373个旅游景点、1371家交通公司, 服务超过1.81亿消费者; “好兴动”APP合作商户20000家, 卡绑定客户每年增长10倍。兴业2018年提出的新战略发展方向是“1234”。年报显示, “1 ”为主线, 以轻资产、轻资本、高效为方向, 稳中求进, 加快转型;“2”是商业银行+投行的两个起点, 坚持以客户为中心 、业务主体、投资银行职能;“3”指三个能力, 不断提升结算银行、投资银行、交易银行的建设能力;“4”指四个重点强化重点分支机构的战略作用, 重点行业、重点客户、重点产品。2019年, 兴业银行实现集团总资产增长3%-5%;客户存款增加约3200亿元;贷款余额 增加约4500亿元; 归属于母公司股东的净利润将同比增长约4%。

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